Bỏ qua đến nội dung chính
CyberTech

AI & Machine Learning cho đánh giá tín dụng

AI Chấm điểm tín dụng

CyberTech AI Scoring ứng dụng AI và Machine Learning để đánh giá tín dụng, tối ưu quy trình phê duyệt và giảm rủi ro cho các tổ chức tài chính.

Tài chính & Định danh số
Đặt lịch demoLiên hệ tư vấn
AI Chấm điểm tín dụng

Tính năng nổi bật

  • Tích hợp dữ liệu đa nguồn

    AI tổng hợp dữ liệu từ viễn thông, mạng xã hội, hệ thống thanh toán, giao dịch ngân hàng và ERP để xây dựng mô hình chấm điểm toàn diện.

  • Quản trị rủi ro bằng AI

    Mô hình Machine Learning phát hiện gian lận và tự động hóa quy trình phê duyệt tín dụng; trang giới thiệu nêu giảm rủi ro tín dụng 40%.

  • Mô hình dự báo thông minh

    Phân tích dự báo và đánh giá rủi ro; trang giới thiệu nêu giúp ngân hàng tăng doanh thu 15% và tối ưu hiệu suất đến 40%.

  • Tích hợp API / Web SDK

    Tích hợp liền mạch với hệ thống ngân hàng, tài chính để đánh giá và ra quyết định tín dụng theo thời gian thực.

Nhu cầu thị trường và thách thức

  • Hệ thống chấm điểm tín dụng truyền thống chủ yếu dựa vào lịch sử trả nợ, tần suất sử dụng tín dụng và dữ liệu khoản vay mới, hạn chế khả năng dự báo
  • Các mô hình hiện tại chưa khai thác đầy đủ dữ liệu lớn như nhân khẩu học, mức thu nhập, hồ sơ thuế
  • Khó dự báo chính xác rủi ro tín dụng và chưa cá nhân hóa được sản phẩm tài chính cho từng nhóm khách hàng
Mô hình hệ thống AI Scoring: Dữ liệu → Mô hình → Xếp hạng chung
Mô hình hệ thống AI Scoring: Dữ liệu → Mô hình → Xếp hạng chung

Công nghệ và ứng dụng

  • Phân tích Big Data với MongoDB: AI xử lý báo cáo tài chính và đề xuất sản phẩm tín dụng tối ưu
  • NLP và phân tích cảm xúc: phân tích thông tin khách hàng từ nhiều nguồn để nâng cao đánh giá rủi ro
  • Tích hợp API/Web SDK vào hệ thống ngân hàng và tài chính

Mô hình hệ thống

Sơ đồ trên trang gồm ba lớp: Dữ liệu (thông tin khách hàng cơ bản, thông tin tín dụng, chất lượng tín dụng, dữ liệu giao dịch, hành vi khách hàng, lịch sử tài khoản, thông tin tài chính, phân tích quan hệ và hành vi mua sắm) → Mô hình (7 mô hình quyết định, tùy nhu cầu từng doanh nghiệp) → Lớp xếp hạng chung (cho điểm phù hợp từng sản phẩm), đầu ra là điểm tín dụng cho sản phẩm vay không bảo đảm/BNPL. Nguồn sơ đồ ghi: Designing next-generation credit-decisioning models – McKinsey.

Đặt lịch demo

Để lại thông tin, chuyên viên CyberTech sẽ liên hệ xác nhận lịch demo.